“他現(xiàn)在非常后悔，當(dāng)初真不該相信那個(gè)投資詐騙App……”提及被騙者李威（化名）的遭遇時(shí)，江西省靖安縣公安局刑偵大隊(duì)民警鄒晨宇不禁唏噓道。
9月8日，記者從江西省靖安縣公安局獲悉，2024年12月中旬，靖安縣居民李威不幸陷入一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的“投資理財(cái)”騙局，短短半個(gè)月內(nèi)便被騙走200.6萬(wàn)元。案發(fā)后，靖安縣公安局刑偵大隊(duì)迅速行動(dòng)，在宜春市公安局刑偵支隊(duì)的大力支持下，第一時(shí)間成立專案組，圍繞資金流、網(wǎng)絡(luò)流雙線并進(jìn)，全面展開(kāi)偵查工作。
警方歷時(shí)近8個(gè)月，不僅成功打掉一個(gè)為境外詐騙分子提供銀行賬戶、協(xié)助洗錢(qián)的“跑分”團(tuán)伙，更順藤摸瓜摧毀了一條非法注冊(cè)、販賣(mài)企點(diǎn)QQ賬號(hào)的“號(hào)商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，共計(jì)抓獲13名犯罪嫌疑人，同時(shí)為被害人追回經(jīng)濟(jì)損失60萬(wàn)元。
“導(dǎo)師”慫恿造勢(shì)
半個(gè)月內(nèi)資金全無(wú)
2024年12月14日，李威在家刷短視頻時(shí)，被一場(chǎng)宣稱“能指導(dǎo)炒股穩(wěn)賺不賠”的直播吸引。在直播“導(dǎo)師”的慫恿下，他在評(píng)論區(qū)留下個(gè)人信息，很快便被拉入名為“炒股導(dǎo)師”的短視頻群聊。
群聊滿員后，因短視頻平臺(tái)風(fēng)控嚴(yán)格，“導(dǎo)師”迅速將包括李威在內(nèi)的“學(xué)員”引流至更隱蔽的企點(diǎn)QQ群——這既是李威噩夢(mèng)的開(kāi)端，也是詐騙分子推進(jìn)核心騙局的第一步。
在該QQ群內(nèi)，所謂“導(dǎo)師”與群友刻意營(yíng)造“人人都能賺大錢(qián)”的狂熱氛圍，并誘導(dǎo)李威下載一款名為“某大機(jī)構(gòu)金陽(yáng)光”的App。“這款A(yù)pp界面精良、功能齊全，甚至模仿了正規(guī)券商軟件的K線圖等核心模塊，極具迷惑性。”鄒晨宇介紹，該App實(shí)為詐騙分子仿冒的虛假平臺(tái)，其內(nèi)部所有資金數(shù)據(jù)、盈利參數(shù)均由詐騙分子隨意操控。
網(wǎng)絡(luò)圖
更讓李威深信不疑的是，群內(nèi)除“導(dǎo)師”外，還有不少看似與他一樣的“普通學(xué)員”——這些人頻繁曬出“盈利截圖”，反復(fù)夸贊“導(dǎo)師”推薦的項(xiàng)目“靠譜”“來(lái)錢(qián)快”。然而他始終不知，群里除自己外，其余全是詐騙分子安排的“托”。看著“群友”在“導(dǎo)師”指導(dǎo)下賬戶余額飛速增長(zhǎng)，李威漸漸放松了警惕。
在“導(dǎo)師”慫恿、“群友”造勢(shì)、虛假高額回報(bào)的三重誘導(dǎo)下，李威開(kāi)始不斷追加投資。他先是試探性投入10萬(wàn)元，很快便看到平臺(tái)顯示的“收益”，這串虛假數(shù)字讓他徹底深陷騙局。此后半個(gè)月內(nèi)，他按照App客服提供的多個(gè)不同銀行卡號(hào)，陸續(xù)轉(zhuǎn)賬10余次，總投入高達(dá)200.6萬(wàn)元。其間，他既未嘗試提現(xiàn)，也絲毫未懷疑群里那些熱情分享“賺錢(qián)經(jīng)驗(yàn)”的“群友”。
“近50人的群里全是‘托’，所有人都在圍著一個(gè)人演戲、設(shè)局，目的就是誘惑他持續(xù)投錢(qián)。”鄒晨宇表示。直至2024年12月28日，李威突然發(fā)現(xiàn)“某大機(jī)構(gòu)金陽(yáng)光”App無(wú)法登錄，QQ群也已解散，這才意識(shí)到自己遭遇了詐騙，隨即向靖安縣公安局報(bào)案求助。
警方循線追蹤
抓獲“黑產(chǎn)”團(tuán)伙
接到報(bào)案后，靖安縣公安局刑偵大隊(duì)在宜春市公安局刑偵支隊(duì)協(xié)助支持下，迅速成立專案組開(kāi)展偵查，并兵分兩路同步推進(jìn)工作：一路緊急追查涉案資金流向，另一路則對(duì)涉案App、QQ群等網(wǎng)絡(luò)信息流展開(kāi)深度研判。
“資金流”追查堪稱與時(shí)間賽跑。民警第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)被害人李威的資金已轉(zhuǎn)入多個(gè)銀行卡賬戶，而這些賬戶均隸屬于為詐騙分子提供洗錢(qián)服務(wù)的“跑分”團(tuán)伙，隨即對(duì)涉案賬戶啟動(dòng)緊急止付與凍結(jié)。但因報(bào)案時(shí)間距離最后一筆轉(zhuǎn)賬已有間隔，該“跑分”團(tuán)伙收到贓款后，早已將資金層層轉(zhuǎn)移、拆分。“贓款到賬后，他們會(huì)把錢(qián)從一級(jí)卡轉(zhuǎn)至二級(jí)卡，甚至三級(jí)卡，通過(guò)多環(huán)節(jié)操作完成資金洗白。”據(jù)鄒晨宇介紹，盡管未能第一時(shí)間凍結(jié)大額贓款，但民警通過(guò)對(duì)一級(jí)、二級(jí)卡主的深度偵查，成功鎖定了隱藏在國(guó)內(nèi)的“跑分”團(tuán)伙。
信息流排查同樣取得關(guān)鍵突破。民警通過(guò)分析被害人加入的群聊數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)鎖定用于詐騙的“企點(diǎn)QQ群”，并順線挖出一條隱藏的非法注冊(cè)、販賣(mài)企點(diǎn)QQ賬號(hào)黑色產(chǎn)業(yè)鏈——其核心正是專門(mén)為詐騙分子提供作案聊天工具的“號(hào)商”團(tuán)伙。“企點(diǎn)QQ需以公司名義注冊(cè)，涉案賬號(hào)先由境內(nèi)人員協(xié)助注冊(cè)，再流轉(zhuǎn)至境外詐騙分子手中；詐騙分子通過(guò)這些賬號(hào)組建QQ群，進(jìn)而對(duì)被害人實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。”鄒晨宇解釋道。
該“號(hào)商”團(tuán)伙分工嚴(yán)密：一方面通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道偽造大量假營(yíng)業(yè)執(zhí)照、假公章、假法定代表人身份證等材料，用于通過(guò)平臺(tái)注冊(cè)審核；另一方面收購(gòu)大量手機(jī)卡接收驗(yàn)證碼，并以“兼職”名義誘導(dǎo)他人完成人臉識(shí)別實(shí)名認(rèn)證。“賬號(hào)注冊(cè)完成后，會(huì)按‘三工號(hào)’‘五工號(hào)’等功能分類(lèi)打包，以每個(gè)數(shù)百元至近千元的價(jià)格，通過(guò)某加密聊天軟件賣(mài)給境外詐騙分子。”鄒晨宇補(bǔ)充。循著這條線索，警方在全國(guó)多地部署抓捕行動(dòng)。
2025年1月，民警先抓獲為該案提供洗錢(qián)服務(wù)的“跑分”團(tuán)伙4名成員；4月底，在山西、江蘇等地抓獲非法注冊(cè)、販賣(mài)企點(diǎn)QQ號(hào)的3名主要犯罪嫌疑人；經(jīng)審訊深挖，6月中旬，另3名提供注冊(cè)服務(wù)的團(tuán)伙成員在河南落網(wǎng)。至此，這個(gè)專為詐騙分子提供“作案工具”的國(guó)內(nèi)“號(hào)商”團(tuán)伙被一舉搗毀。
實(shí)現(xiàn)全鏈打擊
挽回部分資金
成功抓獲6名“號(hào)商”后，專案組并未止步，而是持續(xù)深挖線索。民警在對(duì)該非法販賣(mài)企點(diǎn)QQ號(hào)犯罪團(tuán)伙的手機(jī)展開(kāi)偵查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙均通過(guò)“紙飛機(jī)”加密軟件，與一個(gè)“號(hào)商中介”團(tuán)伙建立聯(lián)系并完成交易，該中介團(tuán)伙正是連接國(guó)內(nèi)企點(diǎn)QQ號(hào)“供貨商”與境外詐騙分子的關(guān)鍵樞紐。
“境外詐騙分子先向‘號(hào)商中介’提出賬號(hào)數(shù)量需求，中介團(tuán)伙再與非法販賣(mài)企點(diǎn)QQ號(hào)的犯罪團(tuán)伙對(duì)接并派發(fā)訂單，收購(gòu)賬號(hào)后加價(jià)轉(zhuǎn)賣(mài)給境外詐騙分子。”據(jù)鄒晨宇介紹。循著這一線索，民警很快精準(zhǔn)鎖定了以“某邊”為代號(hào)的核心中介及其團(tuán)伙成員。經(jīng)查，“某邊”在相關(guān)犯罪圈子內(nèi)頗具“名氣”，不僅業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)龐大，且對(duì)接境外詐騙盤(pán)口上百個(gè)。2025年7月，抓捕時(shí)機(jī)成熟，民警在浙江、貴州等地成功將該中介團(tuán)伙的3名成員抓獲歸案。至此，一條為境外詐騙分子提供作案通訊工具的國(guó)內(nèi)黑色產(chǎn)業(yè)鏈被徹底斬?cái)唷?/p>
為實(shí)現(xiàn)“全鏈條打擊”目標(biāo)，民警進(jìn)一步對(duì)“某大機(jī)構(gòu)金陽(yáng)光”虛假App的安裝包展開(kāi)深度分析，最終從安裝包解析的一些特征值關(guān)鍵信息中，成功鎖定一名身在境外的核心技術(shù)成員。經(jīng)查，該技術(shù)成員不僅負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)國(guó)內(nèi)技術(shù)員開(kāi)發(fā)、打包并維護(hù)此類(lèi)詐騙軟件，還承擔(dān)著向國(guó)內(nèi)“跑分”團(tuán)伙派發(fā)洗錢(qián)任務(wù)的重要職責(zé)，是整個(gè)詐騙犯罪鏈條中的關(guān)鍵一環(huán)。目前，公安機(jī)關(guān)已對(duì)該成員啟動(dòng)網(wǎng)上追逃，相關(guān)勸返工作正在有序推進(jìn)。
同時(shí)，鑒于涉案資金已被轉(zhuǎn)移，為爭(zhēng)取被害人諒解并為涉案人員爭(zhēng)取從寬處理，已到案犯罪嫌疑人家屬主動(dòng)與李威協(xié)商退賠事宜。最終雙方達(dá)成一致，家屬共計(jì)賠付李威60萬(wàn)元，用以彌補(bǔ)其經(jīng)濟(jì)損失。
當(dāng)被問(wèn)及“投入大量資金時(shí)為何未察覺(jué)是詐騙”時(shí)，李威坦言：“我一開(kāi)始看到能盈利，就繼續(xù)追加投資，從來(lái)沒(méi)考慮過(guò)提現(xiàn)到銀行卡的事，也就沒(méi)發(fā)現(xiàn)異常。”退賠后的三天內(nèi)，民警對(duì)李威開(kāi)展回訪并同步進(jìn)行反詐宣傳教育，提醒他切勿輕信所謂“導(dǎo)師”和“內(nèi)部消息”，面對(duì)“高額回報(bào)”誘惑時(shí)務(wù)必保持清醒，切實(shí)守護(hù)好自己的“錢(qián)袋子”。
截至目前，該案13名國(guó)內(nèi)犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪以及偽造公司、企業(yè)印章罪，均已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。其中，1名“跑分”團(tuán)伙成員已由法院依法判決；其余犯罪嫌疑人正處于逮捕審批流程中，該案正在進(jìn)一步偵辦中。
